公安部曝光“套路貸”：兩團伙開發(fā)400個網(wǎng)貸App 冒充公檢法催收

通過App軟件已成為“套路貸”犯罪的重要方式。

7月10日，公安部公布打擊“套路貸”犯罪6起典型案例，包括開發(fā)數(shù)百款網(wǎng)貸軟件實施犯罪、在境外搭建技術(shù)團隊非法放貸，以及通過電話轟炸、恐嚇等方式進行暴力催收等多種違法犯罪行為。

其中浙江紹興、河南平頂山兩個“套路貸”團伙，分別開發(fā)了200余個網(wǎng)貸軟件，在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收。

在浙江紹興“蝦米在線”“套路貸”犯罪案件中，今年1月，浙江省公安廳組織指揮杭州、紹興兩地公安機關(guān)，成功打掉李某波“套路貸”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人70余名，查扣涉案資產(chǎn)3500余萬元。經(jīng)查，2019年6月以來，李某波等人在境外組建技術(shù)團隊、租用云服務(wù)器，開發(fā)“蝦米在線”“幸運谷”“極速飛機”等200余個網(wǎng)貸軟件，糾集曹某欣等百余人在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)超17萬人。目前，該案已移送檢察機關(guān)審查起訴。

在河南平頂山3.25“套路貸”犯罪案件中，今年5月，河南省平頂山市公安機關(guān)在浙江杭州、陜西西安、廣西北海、廣東深圳、安徽淮南等地，對“3.25”特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪案件組織集中收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人50人，現(xiàn)場扣押手機97部、電腦105臺、銀行卡129張，查扣涉案資產(chǎn)2000余萬元。經(jīng)查，犯罪嫌疑人蔡某、陳某峰等9人在境外通過微信、Skype等通訊工具指使吳某開發(fā)“金鼠管家”“巨匯錢包”“海貸”“光速貸”等200余個網(wǎng)貸軟件，糾集宋某文等人在互聯(lián)網(wǎng)實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)超3萬人。

注冊空殼公司，非法催收等非法行為，也常見于“套路貸”犯罪。

今年年初，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、廣東深圳、湖北武漢三地公安機關(guān)偵破“11.05”特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手機、電腦、服務(wù)器等涉案電子設(shè)備。經(jīng)查，2015年以來，犯罪嫌疑人劉某南等人注冊20余家空殼公司，研發(fā)69款網(wǎng)貸平臺，以“低利息”“無抵押”為幌子吸引受害人借款，簽訂一系列明顯不利于受害人的借款合同，通過網(wǎng)貸平臺下架、更名、鏈接無效、無法正常扣款等手段故意制造受害人違約，收取高額費用，不斷壘高受害人債務(wù)，并通過“爆通訊錄”、P圖群發(fā)、冒充公檢法等軟暴力手段進行惡意催收，達到非法侵占受害人錢財?shù)哪康模芎θ藬?shù)多達數(shù)十萬人。目前，該案已移送檢察機關(guān)審查起訴。

今年6月，江蘇省靖江市公安機關(guān)打掉王某齊等人非法催收團伙，現(xiàn)場抓獲團伙成員300余人，采取刑事強制措施50余人，查扣涉案資產(chǎn)800余萬元。經(jīng)查，2018年以來，犯罪嫌疑人王某齊糾集周某月等人，以中金匯昇資產(chǎn)公司為掩護，采取電話轟炸、恐嚇等方式對網(wǎng)貸借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)超2000人。

此外，在廣東梅州6.10“套路貸”犯罪案件中，今年6月，廣東省梅州市公安機關(guān)成功打掉徐某濤、邱某坤等人“套路貸”團伙，抓獲犯罪嫌疑人40余人，查扣涉案資產(chǎn)2000余萬元。經(jīng)查，2018年以來，犯罪嫌疑人徐某濤（男，35歲，在逃，正在追捕中）糾集邱某坤等40多人研發(fā)、租借網(wǎng)絡(luò)放貸軟件，在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并對借款人實施軟暴力催收，受害人數(shù)達數(shù)萬人。

在重慶石柱縣“云閃貸”“套路貸”犯罪案件中，今年6月，重慶市石柱縣公安機關(guān)打掉胡某峰“套路貸”團伙，抓獲犯罪嫌疑人20余人，查扣涉案資產(chǎn)130余萬元。經(jīng)查，2019年9月以來，犯罪嫌疑人胡某峰糾集張某萍等人，開發(fā)“云閃貸”等網(wǎng)貸平臺，在互聯(lián)網(wǎng)上實施“套路貸”犯罪活動，并由雷某濤等人經(jīng)營的重慶后漢科技有限公司進行網(wǎng)絡(luò)推廣，由李某等人經(jīng)營的陜西天酬科技有限公司實施軟暴力催收，受害人數(shù)